비트코인 장기 투자 전략: 변동성을 이겨내는 방법

 

안녕하세요, 그루입니다.

비트코인의 높은 변동성은 투자자들에게 큰 도전이 되지만, 적절한 전략을 통해 이를 극복하고 장기적인 수익을 얻을 수 있습니다.

 

실제로 비트코인과 다른 주요 자산들의 수익률을 비교해 보면 압도적인 차이를 보여줍니다.

 

비트코인이라는 자산 자체가 탄생한 지 얼마 안 된 점을 감안한다고 해도요.

 

 

비트코인과 주요 자산들의 수익률 비교 (2009-2024)

 

비트코인은 출시 이후 연평균 약 153%의 복리 수익률(CAGR)을 기록했습니다.

 

이게 어떤 의미인지 머리에 잘 와닿지 않겠죠?

 

그래서 다음의 표를 들고 왔습니다.

이 표는 https://casebitcoin.com/charts 에서 가져온 것으로 비트코인과 전통적인 인플레이션 헷지 자산과의 ROI의 비교입니다.

 

어떤 자산도 비트코인의 가치 상승률을 따라가지 못하는 걸 확인할 수 있습니다.

 

 

비트코인이 가치를 가지게 된 이유는 여러 의견이 있으나 가장 중요한 포인트는 "수량이 정해져 있는"과 이제는 세계의 자산가들이 "원하게 된" 것이 아닐까요?

 

수요가 늘고 있으며,

공급은 무조건 한정되어 있습니다. 

기본 경제 상식만 있다면 가격이 오를 것을 부정하긴 어려운 상태이죠.

 

메인 스트림의 투자 시장에서 다루어지게 된 이상 비트코인 보다 더 가치 있는 자산이 있나 하는 생각이 듭니다.

 

물론 변동성이 크기 때문에 투자 시 이 부분을 염두에 두지 않으면 큰 어려움을 겪게 될 수도 있으므로 공부는 필수이고요.

 

좀 더 기본적인 내용에 대해서는 아래 포스팅을 확인해 보시면 도움이 되리라 생각합니다.

 

크립토 투자 입문자를 위한 완벽 가이드: 비트코인 반감기부터 ETF까지

 

 

 

오늘은 모두 자산 포트폴리오에 1%라도 꼭 가지고 가셨으면 좋겠는,

 

비트코인의 장기 투자에서 변동성을 이겨내는 주요 방법들을 제안해 보겠습니다.

 

달러 비용 평균법(DCA) 활용

달러 비용 평균법은 변동성이 큰 비트코인 시장에서 효과적인 투자 전략입니다. 

 

이 방법은 일정 금액을 정기적으로 투자하여 평균 매입 단가를 낮추고 리스크를 분산시킵니다.

 

예를 들어, 매월 일정 금액을 비트코인에 투자하면 시장의 단기적 변동에 덜 영향을 받게 됩니다.

 

장기적 관점 유지

비트코인 투자에서 성공하려면 단기적인 가격 변동에 흔들리지 않고 장기적인 관점을 유지하는 것이 중요합니다.

 

최소 3~5년의 투자 기간을 설정하고, 그 기간 동안 시장의 단기적 변동에 과도하게 반응하지 않도록 합니다.

 

반감기를 기준으로 한 기본 적인 사이클이 있으므로, 이것도 공부해 보시면 좀 더 장기적인 시각을 갖는데 도움이 될 거예요.

 

포트폴리오 다각화

리스크를 관리하기 위해 전체 투자 포트폴리오의 10~20% 정도만 비트코인에 할당하고, 나머지는 채권, 금, 대형 주식 ETF 등 다른 자산 클래스로 분산 투자하는 것이 좋습니다.

 

리스크 관리 전략 수립

1. 손절매 설정: 투자 금액의 일정 비율(예: 5~10%) 이상 하락 시 자동으로 매도하여 손실을 제한합니다.
2. 이익 실현: 목표 수익률에 도달했을 때 일부 이익을 실현하는 전략을 세웁니다.

 

리스크 관리는 어떤 종류의 투자에 있어서도 기본이라고 생각합니다.

 

자산을 분산하여 혹시 모를 위험에 대비하고,

 

이미 가지고 있는 자산을 지키기 위해 손절가 및 익절가를 꼭 지정해 두어야 합니다.

 

특히나 크립토의 경우 변동성이 크고 하룻밤 사이에 나락에 갈 수 있는 가능성이 있기 때문에 필수입니다!

 

 

기술적 분석과 시장 이해

 

이 또한 어떤 투자에 있어서도 기본적인 부분이라 생각하는데, 비트코인이 대체 어떤 의미를 가지는지 이해하기 전에 투자를 시작하는 건 그냥 투기가 아닐까요?

 

내가 어떤 가치에 내 자산을 맡기고 있는지는 이해해야 장기적인 관점을 가질 수 있고, 여러 의견에 휩쓸리지 않고 내 소중한 자산을 지킬 수 있습니다.

 

따라서 비트코인의 기본적인 기술과 시장 동향을 이해하는 것은 중요합니다. 

 

블록체인 기술, 비트코인의 희소성, 그리고 시장의 주요 이벤트(예: 반감기)에 대한 이해를 바탕으로 투자 결정을 내리도록 합시다.

 

 

안전한 보관 방법 사용

장기 투자 시 보안이 중요합니다. 

 

크립토에 입문하는 사람들이 처음에 가장 많이 듣는 이야기는 보안의 중요성입니다.

 

대부분의 크립토 지갑의 경우 여러 개의 단어로 이루어진 키가 있습니다.

 

지갑을 생성할 때 안내 및 경고 문구로 이 키를 잃어버린다면 지갑을 복구할 수 없으며, 이 키를 다른 사람과 공유하지 않도록 여러 차례 인지시킵니다.

 

Not your keys, not your coins

 

거래소 또한 해킹으로부터 완전히 안전하지 않습니다.

 

최근 해외 대형 거래소 계정이 해킹당해서 코인 퇴학당하신 분의 글을 보고 저도 다시 한번 바짝 긴장했습니다.

 

항상 보안이 제일인 거 잊지 마시고,
아무 데나 지갑 연결하지 마시고,
모르는 코인이 지갑에 들어와 있다면 건드리지 마세요!

 

장기 투자 시에는 하드웨어 지갑과 같은 안전한 저장 방법을 사용하여 비트코인을 보관하세요.

 

정기적인 리밸런싱

시장 상황에 따라 포트폴리오를 정기적으로 조정하여 목표 자산 배분 비율을 유지합니다.

 

이는 과도한 리스크를 방지하고 장기적인 수익을 안정화하는 데 도움이 됩니다.

 

사실 크립토 시장에서 장기적으로 가져갈 수 있는 코인은 아직까지 비트코인와 이더리움 밖에 없다고 생각합니다.

 

따라서 개인적인 의견으로는 비트코인만 장기적으로 가져가시고, 사이클이 돌아오면 알트는 잠깐만 거래하는 게 정신 건강에도 잔고에도 좋지 않을까 하는 생각입니다.

 

비트코인 장기 투자는 인내심과 강한 규율이 필요한 과정입니다.

 

변동성을 두려워하지 말고, 오히려 이를 기회로 활용하는 전략적 접근이 중요합니다.

 

뻔하다고 생각하실 수 있지만, 기본이 가장 중요하니까요.

 

꾸준한 학습과 시장분석을 통해 투자 전략을 지속적으로 개선해 나가면, 비트코인의 장기적 성장 잠재력을 활용할 수 있을 것입니다.

 

당신 머리 위의 유리천장이 박살 나기를,

성투를 빕니다.